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Das PLUS für Existenzgründer (Praxisfälle)

Beispiel: Eine ledige EDV-Beraterin (30 Jahre) macht sich selbstständig, jährliches Einkommen 50.000 EUR, 9 % Kirchensteuer.

Thema/Kategorie

Besonders geeignet für

1. Beiträge zur Basis-Rente

Sie zahlt jährlich 3.000 EUR in die Basis-Rente ein. Davon kann sie im Jahr 2019 88 % (2.640 EUR) steuerlich geltend machen. Daraus folgt unter Berücksichtigung der persönlichen Steuersituation eine Steuerersparnis im Jahr 2019 von 1.054,54 EUR.

2. Leistung aus der Basis-Rente

Mit dem jährlichen Beitrag von 3.000 EUR erzielt sie eine garantierte, lebenslange monatliche Rente von 329 EUR* ab Vollendung des 67. Lebensjahres. Diese kann sich unter Berücksichtigung der (nicht garantierten) Gewinnbeteiligung auf monatlich ca. 816,41 EUR* erhöhen.

3. Kapitalanlage

Die jährlich ansteigende Steuerersparnis (ca. 1.055 EUR im Jahr 2019) legt sie jedes Jahr bis zum Rentenbeginn an. Bei einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Verzinsung von 3 % kann sie im Alter von 67 Jahren neben der Basis-Rente über ein Kapital nach Steuern (Kapitalertragsteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % bereits berücksichtigt) von ca. 76.075 EUR verfügen.

*IPV-Tarif bei einer unserer Vertragsgesellschaften

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Beispielberechnung IPV-Basis-Rentenplan PLUS für Existenzgründer
Ansprechpartner
Abteilung Vertriebsmarketing  IPV
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