Das PLUS für Existenzgründer (Praxisfälle)

Sie zahlt jährlich 3.000 EUR in die BasisRente ein, die steuerlich zu 100 % berücksichtigt werden. Daraus folgt unter Berücksichtigung der persönlichen Steuersituation eine Steuerersparnis im Jahr 2023 von 1.194 EUR.

Mit dem jährlichen Beitrag von 3.000 EUR erzielt sie eine garantierte, lebenslange monatliche Rente von 272 EUR* ab Vollendung des 67. Lebensjahres. Diese kann sich unter Berücksichtigung der (nicht garantierten) Gewinnbeteiligung auf monatlich ca. 741 EUR* erhöhen.

Die jährliche Steuerersparnis (ca. 1.194 EUR im Jahr 2023) legt sie jedes Jahr bis zum Rentenbeginn an. Bei einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Verzinsung von 3 % kann sie im Alter von 67 Jahren neben der Basis-Rente über ein Kapital nach Steuern (Kapitalertragsteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % bereits berücksichtigt) von ca. 77.789 EUR verfügen.

^{*IPV-Tarif bei einer unserer Vertragsgesellschaften}