Das PLUS für Existenzgründer (Praxisfälle)

Sie zahlt jährlich 3.000 EUR in die Basis-Rente ein. Davon kann sie im Jahr 2019 88 % (2.640 EUR) steuerlich geltend machen. Daraus folgt unter Berücksichtigung der persönlichen Steuersituation eine Steuerersparnis im Jahr 2019 von 1.054,54 EUR.

Mit dem jährlichen Beitrag von 3.000 EUR erzielt sie eine garantierte, lebenslange monatliche Rente von 329 EUR* ab Vollendung des 67. Lebensjahres. Diese kann sich unter Berücksichtigung der (nicht garantierten) Gewinnbeteiligung auf monatlich ca. 816,41 EUR* erhöhen.

Die jährlich ansteigende Steuerersparnis (ca. 1.055 EUR im Jahr 2019) legt sie jedes Jahr bis zum Rentenbeginn an. Bei einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Verzinsung von 3 % kann sie im Alter von 67 Jahren neben der Basis-Rente über ein Kapital nach Steuern (Kapitalertragsteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % bereits berücksichtigt) von ca. 76.075 EUR verfügen.

^{*IPV-Tarif bei einer unserer Vertragsgesellschaften}