Das PLUS für Existenzgründer (Praxisfälle)

Sie zahlt jährlich 3.000 EUR in die Basis-Rente ein, die steuerlich zu 100 % berücksichtigt werden. Daraus folgt unter Berücksichtigung der persönlichen Steuersituation eine Steuerersparnis im Jahr 2024 von 1.156 EUR.

Mit dem jährlichen Beitrag von 3.000 EUR erzielt sie eine garantierte, lebenslange monatliche Rente von 267 EUR* ab Vollendung des 67. Lebensjahres. Diese kann sich unter Berücksichtigung der (nicht garantierten) Gewinnbeteiligung auf monatlich ca. 1.286 EUR* erhöhen.

Die jährliche Steuerersparnis (ca. 1.156 EUR im Jahr 2024) legt sie jedes Jahr bis zum Rentenbeginn an. Bei einer angenommenen
durchschnittlichen jährlichen Verzinsung von 3 % kann sie im Alter von 67 Jahren neben der Basis-Rente über ein Kapital nach Steuern (Kapitalertragsteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % bereits berücksichtigt) von ca. 75.373 EUR verfügen.

^{*IPV-Tarif bei einer unserer Vertragsgesellschaften}